浙江首宗！从3个月到1个月，甬企涉海项目拿地提速

有人疯狂购买不记名超市卡60多张，交给“导师”用于进一步“投资”，结果血本无归；

还有人投入50多万元的巨资，大批量购买京东E卡以及其他各种“缴费”，被骗后欲哭无泪……

这就是最近新出现的电诈模式，骗子在“收割”环节，忽悠受害人“转移”高价值的购物卡。

记者今日从市反诈中心获悉，这一套路多出现于刷单诈骗中的“购卡任务”、冒充客服诈骗中的“赔偿陷阱”，以及虚假投资骗局中的“充值通道”。

近期这样的电诈案件处于多发态势，今年以来全市已有170多起。

疯狂购卡背后有“秘密”：购物卡成骗子又一“提款机”

首先，我们来看两个典型案例。第一个是鄞州区反诈中心发布的。

3月6日，当地潘火派出所接到王先生（化姓）报警，称自己遭遇诈骗。他告诉民警，前段时间他收到一个陌生快递，拆开后发现里面有两张购物“优惠卡”，上面写着扫码就能领奖品。他没多想便扫码，然后进入了一个微信群。

“金牌导师”教你赚钱，百分百是坑。

进群后，就有人发信息，称下载“商家”指定APP就能领取红包、抽奖品。王先生抱着试试看的心态，扫了码并下载了一个名为“金淘惠购”的涉诈APP，随后就被拉进一个“长期任务交流群”。

涉诈APP下不得。

就这样，他掉进了刷单的“坑”——“金牌导师”上场指导，让其购买京东E卡并拍照发送“卡密”，然后以线下核销的方式完成下一步任务。王先生一一照做，先是小赚一笔，之后就被告知账户被冻结，需要继续充值解冻。

就这样，王先生陷入了不断买卡“解冻”，然后不断出错被限制提现的“怪圈”。甚至当购买京东E卡被限额后，对方竟要求王先生从银行取现9.6万元并和被子混装，通过网约车送到指定位置。发现被骗时，王先生已累计损失50多万元。

鄞州的王先生大量购买京东E卡并“转移”给骗子。

第二个案例出现在海曙，情节类似——陌生快递上门，里面有购物“优惠卡”，扫码然后被骗去刷单，完成“购卡任务”。

3月3日，家住海曙集士港的李女士（化姓）就掉进这样一个陷阱。在“导师”指导下，先是发布“观影”这样的简单任务，让她小赚一笔。之后对方不断加大难度及“报酬”，还设置了升级路径，让李女士深陷泥潭不可自拔。

骗子教受害人蒙骗反诈人员。

李女士还在线下门店一口气购买了62张1000元面值的某超市卡，并且将“卡密”交了出去。最终，加上网约车转移的3万元现金，以及其他各种费用，她被骗近11万元。

被骗走的购物卡。

从黄金到网约车再到购物卡，电诈“收割”进入“3.0时代”

为什么最近流行这种套路？背后自然有脉络可循。

由于购物卡的不记名属性，一旦卡号及密码泄露，他人即可随意使用，且消费后挽损难度极大。骗子正是看中了这一点，将其作为“收割”的又一种途径，最终目的是逃避相关职能部门的监管。

众所周知，“紧急止付”是公安机关帮助遇诈群众限时“反悔”，挽回经济损失的“灵丹妙药”。

近年来随着治理电信网络诈骗犯罪的力度越来越强，尤其是多部门联动后，“紧急止付”卓有成效。并且随着监管不断加码，骗子通过“网银转账”卷走受害人一生积蓄的难度日益增大。

这一系列硬核举措，打在了骗子的“七寸”上，令其无比难受。当然他们也没有坐以待毙，开始更新自己的行骗模式，尽可能规避来自各行各业的打击。

“线下取现”就是一种模式上的改变。

从去年暑期开始，涉及“线下取现”的电诈警情就多了起来，并且套路不断迭代。

2.0版本：线下取现，并用网约车转移。

最先版本是1.0版本的“黄金邮寄”——忽悠受害人线下购买黄金，并通过快递的方式邮寄至指定地点。有一段时间，这类骗局盛行。后来警方加强反诈宣教，尤其是对金店及快递工作人员培训后，这一势头被逐渐遏制。

紧接着，骗子又推出“线下取现2.0版本”——网约车转移。这类套路目前仍不断出现。不过随着反诈宣教精准深入，越来越多的网约车驾驶员开始“觉醒”，情况有了明显的好转。

2.0版本还未完全离场，3.0版本就出来了——不记名购物卡。

“它可能比‘黄金’及‘网约车’套路更难防范。1.0和2.0版本时，我们还能有针对性地提醒相关从业人员。3.0版本时，中间环节没了——不再通过第三方，受害人自己买卡并将‘卡密’交了出去。”反诈民警说，“紧急止付”就是与时间赛跑。

而骗子的新型“收割”方式，恰恰将这一时间缩短了，令警方难以第一时间发现并介入劝阻。

骗子雇佣电诈“工具人”购买高档烟酒，进行“洗钱”。

骗子获取“卡密”后，会异地下单并雇佣“工具人”购买高档烟酒，装车运至指定地点转卖，以此完成“洗钱”。

前不久鄞州公安成功破获一起电诈“洗钱”案。

起因就是一烟酒店店长低价收购了一批高档酒，银行账户被冻结了。警方调查发现，卖给她高档酒的人员就是电诈“工具人”。他以普通顾客身份进入商场，凭借“上家”提供的取货码前往指定地点提取酒水并交由专门的车队运往外地。

四天时间，他就提货、运走了价值170万元的名酒。另有多余部分“上家”要求他就地销赃，这才露出了马脚。

资料图：警方开展反诈宣教。

新一轮反诈“攻防战”，“堵漏”要从两方面同时下手

市反诈中心相关负责人表示，忽悠受害人购买不记名购物卡，这种新型套路或将盛行，广大市民需引起重视。

破局，有两个建议。首先是针对售卡平台，其应强化实名核验与交易监测。

反诈民警表示，售卡平台需严格落实购物卡实名登记制度，对大额购卡、高频次购卡等异常交易行为进行动态监测，并与反诈中心建立联动机制，及时冻结可疑账户或拦截风险交易。

同时，需增设反诈风险提示。如在线上购卡页面、实体卡背面等显著位置标注“警惕以投资、刷单、赔偿为名索要卡密”“卡密泄露即被盗刷”等警示语，主动切断诈骗话术传播链条。

最后需要完善“卡密”核销追溯机制：与商户合作建立消费追踪系统，对短时间内集中消费、异地消费等异常情况启动预警，协助警方锁定“洗钱”链条。

资料图：多学反诈知识，关键时刻能“省钱”。

再说个人防范方面，反诈民警提醒——

在正常生活中，大量购买超市卡、贵金属等本属反常行为。但仍然有不少人没有意识到“异常”，归根到底还是与反诈意识薄弱有关。

“有些受害人不关注反诈新闻提醒，或仅扫一眼标题而未深入阅读，自然难识破骗局。”反诈民警说，多读多看多学，这是防范电诈最核心的“秘诀”。

其次，大家要谨记“卡密即现金”原则：不向任何陌生人、不明平台提供购物卡卡号及密码；所谓“充值解冻”“线下核销投资”等话术均为诈骗。

勿轻信陌生二维码、快递，对来路不明的“优惠卡”“中奖卡”也要保持警惕，切勿因小利陷入圈套。

刷单返利、高额赔偿、非官方投资平台等均为诈骗重灾区，投资消费要选择正规渠道。

一旦发现被骗，立即拨打反诈专线96110，同步联系售卡平台冻结“卡密”，最大限度减少损失。

最后，警方呼吁：电诈“收割”手段虽不断翻新，但核心仍是利用人性弱点与信息差。唯有公众提升防诈敏感度，平台筑牢安全防线，方能在这场“攻防战”中掌握主动权。

记者 王晓峰 编辑 刘挺